매달 엑셀로 월 매출 세금 인건비 다 빼고 순이익 정산할 때 실질적인 현금 흐름 계산 노하우 궁금해요

포스기상 월 매출은 분명 삼천만원 넘게 찍히는데 다달이 통장 잔고 보면 왜 남는 돈이 없는지 모르겠습니다;; 카드 정산 대금 들어오는 날짜도 다 꼬여있고 부가세 예수금에 식자재 미수금 빠져나가서 그런 거 같은데... 대다수 사장님들은 매달 월 매출 대비 순이익 구조랑 매장 실제 돌아가는 현금 흐름 계산을 어떤 방식으로 타이트하게 기록하고 오차 관리하시나요 ㅜㅜ